O banco digital alemão N26 está proibido de “realizar operações com novos clientes” na Itália. A decisão aconteceu após o banco central italiano fazer uma inspeção – entre 25 de outubro e 17 de dezembro de 2021 – e descobrir “deficiências significativas em relação à legislação sobre a lavagem de dinheiro”, a AML (Anti Money Laundering).
A Banca d’Italia também proibiu o N26 de oferecer novos produtos e serviços para clientes existentes, segundo o jornal Il Sole 24 Ore.
O regulador italiano diz que o N26 “tomou várias ações para remediar essas deficiências”, mas acrescenta que pretende “verificar se todas as anomalias detectadas foram resolvidas” antes de suspender a proibição.
O neobanco diz que leva a questão da lavagem de dinheiro “muito a sério” e vem ampliando seus esforços globais de AML desde o ano passado. “Estamos comprometidos em acelerar e melhorar ainda mais nossos sistemas e operações nesta área”, diz o N26 em comunicado.
As notícias da Itália chegam seis meses depois que o N26 confirmou que interrompeu em 11 de janeiro de 2022 suas operações nos EUA, e que pretende concentrar os esforços em seus negócios na Europa.
Com 750 mil clientes na Itália, o N26 é um dos bancos digitais preferidos dos ítalo-brasileiros que desejam abrir uma conta bancária na Itália, mas que não cumprem os requisitos dos bancos tradicionais.
